Charles Schwab

Акции крупнейшей финансовой компании Charles Schwab продемонстрировали отличный старт в начале 2021 года, увеличившись на 53% на фоне активной инвестиционно-банковской деятельности. В минувшем году финансовая компания из США приобрела своего конкурента TD Ameritrade, расширив свой бизнес. В перечне услуг Charles Schwab – разнообразные банковские продукты, а также доступ к платформе электронной торговли и оказание консультационных услуг в рамках управления капиталом. Отдельные программы Charles Schwab рассчитаны на индивидуальных и институциональных клиентов. Осенью 2021 года под управлением Charles Schwab находилось $7,1 трлн. По мнению аналитиков, в случае повышения ставок ФРС компания улучшит свои финансовые результаты. В третьем квартале этого года Charles Schwab представила сильный отчет, превысив прогнозы по выручке и по прибыли на фоне роста спроса на свои инвестиционные продукты. За отчетный период прибыль Charles Schwab взлетела на 75%, до $0,84 на 1 акцию, а объем продаж – на 87% г/г, до $4,69 млрд. При этом чистая прибыль брокера составила $1,53 млрд, что на 119% больше показателя за 2020 год. С начала 2021 года акции компании подорожали на 53,3%. В четвертом квартале этого года число новых брокерских счетов превысило 1 млн.

Comerica

На втором месте среди наиболее устойчивых к повышению ставки ФРС находится Comerica – один из крупнейших американских банков. В 2021 году он продемонстрировал отличные финансовые результаты на фоне экономической активности, стабильного роста объемов кредитования и сокращения убытков по займам. Компания Comerica управляет активами на сумму $85 млрд и предлагает банковские услуги коммерческому и потребительскому секторам. В сферу деятельности банка входит управление капиталами вкладчиков. С начала 2021 года акции Comerica прибавили 49,9%, увеличившись с $55,86 до рекордных $91,62 в годовом исчислении. С учетом возможного роста доходности краткосрочных облигаций, который следует за ужесточением политики ФРС, эксперты считают инвестиции в бумаги Comerica наиболее прибыльными. Согласно финансовым результатам за третий квартал 2021 года, выручка и прибыль банка превзошли ожидания благодаря росту активов на депозитах и стабильному доходу в виде комиссионных платежей. На протяжении нескольких месяцев Comerica нарастила дивидендные выплаты и расширила программу выкупа акций. По плану, с 1 января 2022 года руководство банка будет ежеквартально выплачивать $0,68 на 1 акцию, а годовая доходность составит 3,32%.

NVIDIA

Замыкает топ-3 компаний, на которые не влияет подъем ставки ФРС, NVIDIA – один из крупнейших поставщиков высокопроизводительных графических процессоров для игровых консолей. Также компания специализируется на выпуске чипов для центров обработки данных и производстве беспилотных транспортных средств. В итоге бумаги NVIDIA вошли в число лидеров 2021 года. Бонусом для компании стало новое направление – появление «метавселенной» и развитие этого сегмента. С начала этого года акции NVIDIA подорожали на 117,1%. Производитель графических процессоров включен в рейтинг самых дорогих компаний фондового рынка США. Эксперты считают NVIDIA «активом роста», однако она не слишком зависит от изменения процентных ставок Федрезервом. Преимущества компании – высокая рентабельность и весомая «денежная подушка», благодаря которым она способна без потерь пережить период ужесточения политики ФРС. В четвертом квартале 2021 года NVIDIA нарастила прибыль на 60%, до $1,17 на 1 акцию, а объем продаж – на 50%, до $7,1 млрд. В третьем квартале этого года выручка от сегмента видеоигр, основного направления NVIDIA, составила $3,2 млрд. Уровень продаж компании в области центров обработки данных увеличился на 55%, до $2,9 млрд. Согласно прогнозам гиганта рынка микроэлектроники, в 2022 году он планирует нарастить выручку на 48% г/г, до $7,4 млрд.